Nel VI secolo a.C., nel più antico trattato di strategia militare, “L’arte della guerra”, il famoso filosofo e generale cinese Sun-Tzu affermava:

Ne risulta il chiaro insegnamento di quanto, preparazione, strategia e disciplina siano elementi fondamentali per affrontare il nemico, ovvero, per noi investitori, la volatilità che caratterizza i mercati finanziari.

Ecco dunque l’importanza di ribadire alcune regole, che chiunque approcci all'investimento dovrebbe conoscere e rispettare:

• Stabilire gli obiettivi: Per rimanere concentrato e sulla strada giusta è indispensabile avere chiaro ciò che si intende realizzare e quando lo si desidera ottenere.

• Pianificare: significa tracciare una rotta e prepararsi agli ostacoli che si possono incontrare lungo il percorso. Aver stabilito un piano al quale attenersi con disciplina è essenziale per adottare atteggiamenti e comportamenti necessari, senza che siano l’avidità o la paura a guidare le nostre scelte.

• Iniziare presto: sfruttare il tempo per trarre vantaggio dalla capitalizzazione può fare un'enorme differenza in termini di rendimenti finali e costruire ricchezza. Prima si comincia ad investire, meglio è.

  • Anche in piccolo: non occorrono grandi somme per iniziare a investire ed un Piando di Accumulo può rappresentare un approccio disciplinato ed un’ottima soluzione.

• Tempo, non timing! Investire significa rimanere concentrati sugli obiettivi a lungo termine, per mitigare la volatilità e partecipare alla crescita del mercato. Non è speculare affrontando il mercato con decisioni basate sulle oscillazioni di breve termine! Occorrono pazienza e lungimiranza.

• Rendimenti e rischi vanno di pari passo: promesse di rendimenti elevati con rischi minimi o nulli sono quasi sempre truffe. Se è troppo bello per essere vero, allora probabilmente non lo è!

  • D’altro canto, il “materasso” non è la soluzione: la liquidità è una opzione sempre in voga, ma l'inflazione ne erode il potere d'acquisto, rendendola inefficiente nel lungo termine rispetto alle altre classi di attività.

• Diversificare: distribuire il rischio su diversi investimenti e settori tra loro "decorrelati" rappresenta la miglior soluzione per costruire un portafoglio capace di mitigare la volatilità dei mercati, ottimizzando il rendimento.

• Monitorare periodicamente gli investimenti, per assicurarsi che siano ancora in linea con gli obiettivi, offre l'opportunità di apportare correzioni qualora necessario.

Definire una solida strategia di investimento che stabilisca cosa fare e come farlo, al fine di conseguire determinati obiettivi finanziari, non è affatto semplice. Per questo è importante non improvvisare, lasciar perdere il “fai da te” e affidarsi ad una consulenza professionale.